Что могут сделать мошенники с вашими паспортными данными и копией паспорта

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что могут сделать мошенники с вашими паспортными данными и копией паспорта». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Бланки паспорта изготавливаются по единому для всей Российской Федерации образцу и оформляются на русском языке. В паспорт вносятся сведения о личности гражданина: фамилия, имя, отчество, пол, дата рождения и место рождения.

Разве банки и МФО не должны проверять подлинность документов и личности?

Должны и проверяют, иначе бы количество мошеннических выдач возросло в тысячи раз. Следящие за своей репутацией учреждения тщательно подходят к проверке личности и документов, но мошенники все равно находят лазейки:

• Финансовые организации недостаточно тщательно проверяют данные клиентов. МФО и банки могут привлекать сторонние сервисы для проверки документов, а те выполняют только поверхностную проверку. Некоторые МФО не проводят дополнительные ступени идентификации, ограничиваясь паспортными данными, а этим легко пользуются мошенники.

• Мошенники используют хитроумные способы обойти проверку. Для установления личности и подтверждения документов может потребоваться видеоконференция или личная встреча с заемщиком, а также, например, фото заемщика с документами в руке. Однако и эти преграды преступники научились обходить. С уровнем доступности высоких технологий ничего не стоит подделать фото и даже видео. Для личной же встречи мошенники или ищут похожего человека, или маскируются под владельца документов, подделывая за него подпись.

• Мошенники привлекают подельников на стороне финансовых организаций. Банкам и МФО невыгодно давать деньги в кредит клиентам, которые их никогда не вернут. Но одновременно банковские организации заинтересованы в прибыли. В личной финансовой прибыли заинтересованы некоторые нечистые на руку сотрудники банков и МФО. Мошенники могут предварительно «обрабатывать» какую-то организацию на форумах или в ТГ-каналах, ища соучастника на стороне банка, готового одобрить кредит мошенникам. Таким образом, сотрудник банка входит в долю.

Персональные данные гражданина и их защита

В паспорте производятся отметки, предусмотренные пунктом 5 вышеуказанного Положения:

• о регистрации гражданина по месту жительства и снятии его с регистрационного учета;

• об отношении к воинской обязанности граждан, достигших 18-летнего возраста;

• о регистрации и расторжении брака;

• о детях (гражданах Российской Федерации, не достигших 14-летнего возраста);

• о ранее выданных основных документах, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ;

• о выдаче основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации.

По желанию гражданина в паспорте также производятся отметки:

• о его группе крови и резус-факторе;

• об идентификационном номере налогоплательщика.

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь. Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.

Что делать, если СНИЛС уже у мошенников

Если вы поняли, что продиктовали или передали номер СНИЛС подозрительным лицам, лучшим решением будет обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о том, что не намерены в ближайшее время переводить свои сбережения в какую бы то ни было негосударственную структуру, объяснив сложившуюся ситуацию. Если перевод уже состоялся, то обратный процесс произойдет в марте следующего года, при этом вернуться и проценты, заработанные на ваших сбережениях НПФ.

Что касается заявлений в полицию о привлечении виновных лиц к ответственности за мошенничество (ст.159 УК), то этого не произойдет, так как согласно законодательству потерпевшей стороне должен быть причинен реальный ущерб, а в этом случае деньги никем не присваиваются, а меняется лишь место их хранения. Зачастую доказать тот факт, что пенсионер подписывал документы не зная о том, где ставит свою подпись, практически невозможно.

Рациональней будет обратиться в суд с иском о неправомерном обогащении НПФ за счет ваших сбережений. Выгоды от этого процесса будут значительно выше расходов. Правда, процесс это долгий и может растянуться не просто на несколько месяцев, а на несколько лет.

Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя

1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты

Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.

Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.

Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.

Существует несколько способов проверить, не висят ли на человеке какие-либо кредиты или займы. Во-первых, можно узнать свою кредитную историю, в которой отражены все операции с кредитам (кем был выдан, сумму долга, а также вовремя ли осуществляются выплаты по займу). Согласно, федеральному закону «О кредитных историях», эти данные хранятся в бюро кредитных историй. Так, список этих специализированных организаций можно посмотреть на портале Госуслуг.

Также можно зарегистрироваться на сайте Национального бюро кредитных историй (НБКИ), советует Сергей Крылов.

— Там в определенный период времени можно бесплатно получать выписку, из которой будет следовать, кто запрашивал твои персональные данные. Кстати, это немаловажно, потому что, перед тем как выдать микрозаем или кредит, любое учреждение это всегда делает и запросы отражаются в этой справке. Соответственно также будет указано наличие каких-либо кредитов, и если они уже есть, то там показана их история, — сообщил Крылов.

Можно ли защитить себя от мошенничества с паспортными данными

Полностью уберечь себя от мошеннических действий невозможно. Владельцу паспорта следует быть аккуратным при передаче данных. К примеру, стоит отказаться от услуг интернет-магазинов, требующих предоставления паспортных данных. С большой долей вероятности, они попадут в базу данных мошенников. Исключение из правил – зарубежные ИМ.

Помните, что:

• Персональные данные каждого человека защищены законом;
• Вы можете отказаться от предоставления оригинала или копии паспорта посторонним лицам, без законного основания;
• При передаче копии паспорта или каких-либо данных, вас обязаны ознакомить с политикой конфиденциальности и предоставить заявление на согласие с обработкой персональных данных

Регулярная утечка базы данных Сбербанка, несмотря на их заверения в обратном: откуда у мошенников данные клиентов Сбербанка, если сотрудники проверены, а в программном обеспечении нет дыр (опровергают многочисленные предложения в интернете по продаже личных данных клиентов именно этого банка) требуют от клиентов принятия мер по защите своих сбережений. Они несложные.

• Необходимо регулярно менять пароли к онлайн-банку, мобильному банку, а так же PIN-код карточки.
• Зарегистрируйте на себя еще один телефон и используйте его только для работы с банком. Никаких звонков не принимать и по нему не звонить. Еще лучше, если в приложение заходить с одного телефона, а принимать коды с другого.
• Откройте сберегательный счет и на нем храните все средства, в том числе и поступившие на карту. На ней должно быть столько денег, сколько потребуется в течение дня. Вечером или утром можно карточку пополнить. Когда нет больших денег на картсчете, вероятность его взлома резко сокращается. А в случае несанкционированного списания сумма небольшая – жалко, но пережить можно.
• При возникновении угрозы хищения денег более эффективно не блокировать карту – процесс может длиться пару часов, а перевести всю сумму на другой счет – транзакция моментальная. Карточку можно заблокировать позже.
• Нельзя яйца хранить в одной корзинке. Так и с деньгами – оптимально иметь счета в 2-3 банках. Риски хищения всех денег небольшие.
• Не работать с банком от общедоступных точек Wi-Fi. Можно нарваться на двойники. Мошенники через специальные устройства перехватят пароли и коды.
• Не сообщайте по телефону никаких данных о карточке и о себе.
• При звонке с банка о подозрительных операциях или попытках входа в Личный кабинет сразу же прекращайте разговор и перезванивайте в банк по телефонам, указанным на обратной стороне карточки. Помните – сотрудники банка не звонят клиентам, а высылают СМС.
• Не скачивайте никаких программ самостоятельно, не переходите по ссылкам из СМС.
• Не будьте наивными. Нет никаких выигрышей и компенсаций. Это все для получения данных карточек.
• При появлении данных об оплате в интернет-магазине, в котором владелец ничего не покупал, деньги переводятся на другой счет, а карточка аннулируется (не блокируется, а меняется на новый пластик, с другими данными).

И в заключение: будьте готовы к звонкам мошенников ментально – или давайте отпор, или прекращайте разговор.

Мошенничество с паспортными данными, или каким образом мошенник сможет воспользоваться чужим паспортом?

Начнем по порядку, итак, что происходит, когда преступным элементам попадают в руки документы других людей?

Первое, что они могут сделать, так это просто переклеить фотографию, после чего мошенник может в течение длительного времени просто пользоваться документом. Соответственно, у него открывается доступ получить под чужим именем деньги сразу в нескольких банках, без последующего возврата их кредитной организации. Многие предпринимают попытки проникнуть в дом обманутого ими человека.

Если говорить об оформлении кредита, то далеко не всегда это удается сделать, не договорившись с банковскими сотрудниками, нечистыми на руку.

Наличие чужого паспорта открывает возможности для регистрации предприятия, с последующим проведением через него сделок сомнительного характера. Встречаются ситуации, когда такого «владельца» паспорта назначают директором «левого» предприятия. В дальнейшем подобные действия чреваты уголовным преследованием со стороны правоохранительных органов. Причем отвечать за содеянное предстоит настоящему владельцу похищенного или утерянного документа.

Не стоит считать, что мошенничество с паспортными данными возможно лишь, если у преступников на руках есть паспорт человека. Зачастую вполне достаточно только знание паспортных данных, чтобы доставить массу неприятностей человеку. Приведем несколько наглядных примеров. Например, мошенник заключает договор, представившись другим человеком и указывая его паспортный номер.

В свою очередь контрагент, не проведя надлежащей проверки предоставленных данных, подписывает документ. В дальнейшем, после получения оговоренной суммы, либо товара, преступник просто исчезает из поля зрения. Как следствие, со стороны пострадавших начинают со временем поступать претензии к настоящему владельцу паспорта, который даже не в курсе, в чем собственно, проблема.

Наряду с этим видом мошенничества с паспортными данными злоумышленник может оформить любое имущество в собственность, чаще всего, это автомобили. Затем, при причинении вреда, либо совершении преступления, все претензии также поступят собственнику документа.

Насколько реально избежать мошенничества с паспортными данными или хотя бы просто получить возможность обезопасить самого себя.

В ситуации, когда у человека пропал паспорт, неважно по каким причинам, первое, что необходимо предпринять — обратиться в полицию и написать заявление. Одновременно следует начинать оформлять новый персональный документ.

По мере такой возможности, важно никогда не передавать посторонним лицам собственно паспорт, либо его копии даже на непродолжительный период времени. Если же такое случилось, необходимо четко зафиксировать для самого себя – где, при каких обстоятельствах, кому и когда произошла передача этого документа. Данный подход облегчит поиск мошенников, если возникнет неприятная ситуация.

В том случае, когда окажется, что на имя человека зарегистрирована некая организация, либо он и вовсе числится руководителем, необходимо немедленно обратиться по месту своего жительства к налоговым инспекторам и в полицейский участок. Следует четко знать, что даже сам факт регистрации предприятий, либо полученный по чужим документам кредит, уже относится к разряду уголовных преступлений.

При получении по чужим документам кредита, пострадавший должен получить копию заключенного договора, обратившись для этого к представителям банка или коллекторской компании. Следующим должен стать этап обращения в суд, с соответствующим иском относительно признания недействительным заключенного с нарушениями договора.

Возможно, придется поднять вопрос о проведении почерковедческой экспертизы для установления достоверности проставленной на документах подписи. Таким образом станет гораздо проще доказать собственную непричастность к поддельным подписям. Аналогично нужно поступать во всех остальных случаях обнаружения договоров, заключенных вследствие совершенного мошенничества с паспортными данными.

Преступники всегда стремятся воспользоваться чужой собственностью. Данное обстоятельство в полной мере относится и к тому факту, что открыта настоящая «охота» на копии паспортов, в которых содержится практически вся личная информация каждого гражданина.

Получив на руки такие исчерпывающие данные, любой преступник может легко совершить мошенничество с паспортными данными. Тем более что в их распоряжении огромное множество способов, каким образом можно воспользоваться полученной информацией.

Как настоятельно рекомендуют профессиональные юристы, не стоит без особой на то необходимости передавать посторонним лицам паспортные данные. Это сугубо личная информация, которую необходимо тщательно охранять и постоянно держать под контролем.

Независимо от тех вариантов развития событий, которые будут происходить при попадании данных к мошенникам, важно отслеживать – где находится ваш паспорт, наряду с теми копиями, которые пришлось выполнить по ряду причин.

Данные паспорта, которые могут использоваться мошенниками

Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным. Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок. Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.

Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:

1. Зарегистрировать на владельца паспорта фирму, чтобы осуществлять незаконные операции.
2. Провести сделку с имуществом: переоформить на себя квартиру или перерегистрировать автомобиль.
3. Приобрести SIM-карту, чтобы вести преступную деятельность по телефону.
4. Совершать финансовые операции в интернете и расплачиваться в онлайн-играх.

Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы.

Чтобы не попасть на удочку мошенников, надо помнить:

1. Сотрудники Пенсионного фонда никогда не ходят по квартирам и не проверяют номера СНИЛС.
2. Сотрудники ПФР не стоят у метро, не ходят по рабочим офисам.
3. Никакие выплаты, о которых Вы не знаете, вам не положены. В любом случае не доверяйте одному источнику.

Чтобы узнать, в каком фонде в настоящий момент находятся ваши пенсионные накопления:

• можно сделать запрос на сайте госуслуг;
• запросить сведения лично, по почте или используя online-форму на сайте ПФР.

Чтобы узнать состояние пенсионного счета, нужно обратиться в Пенсионный фонд России. Но если вы перевели свои средства в НПФ, то сведения о состоянии вашего счета предоставляет он.

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь. Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.

Заверенная копия паспорта

Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять. Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.

Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах. Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии. Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься. Его легко вычислить и привлечь к ответственности.

Ответственность за использование персональных данных в мошеннических целях

Существует уголовная и административная ответственность за использование чужих персональных данных. Наказание зависит от целого ряда факторов. Выносится в судебном порядке.

Согласно статье 13.11 КоАП, административная ответственность применяется в случае нарушения порядка обработки, использования и сбора данных.

Карается штрафом в размере:

• 300-500 р. для физических лиц;
• 500-1000 р. – должностных лиц;
• 5000-10 000 – юридических лиц

Права гражданина защищает Закон «О защите персональных данных». В данном документе оговариваются основные правила использования и передачи конфиденциальной информации.

Уголовная ответственность предусмотрена тремя статьями УК РФ:

• 137 – публичная демонстрация сведений личного характера, нарушение границ личной жизни. Карается штрафом в размере до 200 тыс. рублей, лишением свободы на срок до 2 лет. Должностным лицам грозит уплата штрафа от 100 тыс. рублей, либо тюремный срок до 4 лет;
• 140 – предоставление должностным лицом заведомо ложных сведений владельцу документов, понесшее за собой причинение вреда. Грозит штрафом до 200 000 рублей, лишением свободы на срок до 18 месяцев, снятием с должности и вынесению запрета на занятие конкретной деятельности на 2-5 лет;
• 272 – неправомерный доступ и использование конфиденциальной информации. Физическому лицу грозит лишение свободы до 2 лет и штраф до 200 тыс. рублей. Должностному лицу – до 5 лет и штраф от 100 тыс. рублей

Решения об уголовном наказании выносятся крайне редко, вследствие проблематичности проведения расследований. Как правило, виновники оплачивают лишь небольшие штрафы.

После компрометации — уничтожить

«Если вы уверены в компрометации карты, вы потеряли ее или она была украдена, не раздумывая, обращайтесь в банк для блокировки счета. Сделать это можно из мобильного приложения или по телефону, указанному на официальном сайте», — говорит директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity Softline Company Александр Дворянский.

Как тревожный звонок стоит рассматривать и получение смс-сообщения от банка с запросом кода подтверждения операции или с отказом банка выполнить операцию. В этом случае также имеет смысл оперативно перевести все денежные средства на другой счет через интернет-банк или заблокировать карту, так как, скорее всего, злоумышленники «прощупывают» пользователя.

Ответственность за использование персональных данных в мошеннических целях

Существует уголовная и административная ответственность за использование чужих персональных данных. Наказание зависит от целого ряда факторов. Выносится в судебном порядке.

Согласно статье 13.11 КоАП, административная ответственность применяется в случае нарушения порядка обработки, использования и сбора данных.

Карается штрафом в размере:

• 300-500 р. для физических лиц;
• 500-1000 р. – должностных лиц;
• 5000-10 000 – юридических лиц

Права гражданина защищает Закон «О защите персональных данных». В данном документе оговариваются основные правила использования и передачи конфиденциальной информации.

Уголовная ответственность предусмотрена тремя статьями УК РФ:

• 137 – публичная демонстрация сведений личного характера, нарушение границ личной жизни. Карается штрафом в размере до 200 тыс. рублей, лишением свободы на срок до 2 лет. Должностным лицам грозит уплата штрафа от 100 тыс. рублей, либо тюремный срок до 4 лет;
• 140 – предоставление должностным лицом заведомо ложных сведений владельцу документов, понесшее за собой причинение вреда. Грозит штрафом до 200 000 рублей, лишением свободы на срок до 18 месяцев, снятием с должности и вынесению запрета на занятие конкретной деятельности на 2-5 лет;
• 272 – неправомерный доступ и использование конфиденциальной информации. Физическому лицу грозит лишение свободы до 2 лет и штраф до 200 тыс. рублей. Должностному лицу – до 5 лет и штраф от 100 тыс. рублей

Решения об уголовном наказании выносятся крайне редко, вследствие проблематичности проведения расследований. Как правило, виновники оплачивают лишь небольшие штрафы.

Какие сведения являются такой информацией?

Согласно Федеральному закону №-152 ФЗ «О персональных данных» вступившего в силу 27 января 2007 года, целью которого является обеспечение защиты прав и свобод человека, персональными данными (далее ПДн) считается абсолютно любая информация, имеющая отношение к определяемому или определенному физическому лицу.

Этот закон регулирует всяческие отношения, которые возникают во время обработки и хранения персональных данных физических лиц. В законе они именуются не иначе, как субъекты. Обработкой и хранением занимаются государственные и муниципальные органы власти, а также физические и юридические лица.

Главные ПДн, с которыми мы постоянно сталкиваемся в повседневной жизни – это:

• фамилия, имя, отчество;
• место жительства или регистрация;
• дата и место рождения;
• семейное, социальное или имущественное положение;
• сведения об образовании, доходах, профессии и пр.

Существует несколько видов ПДн, которые разделяются по степени информативности.

1. К этому виду относятся специальные категории ПДн, которые включают в себя такие сведения, как: информация о расовой и национальной принадлежности субъекта; его религиозные или философские убеждения; информация о состоянии здоровья и о его интимной жизни. Эта информация может содержаться в анкете, которая заполняется сотрудниками при приёме на работу, медицинских справках и т.д.
2. Этот вид содержит в себе информацию, которая помогает идентифицировать человека, чтобы получить о нем такие сведения, как: Ф.И.О. субъекта; адрес; сведения о доходах и пр.
3. К этому виду относятся биометрические сведения человека: анализ ДНК, отпечаток пальцев и ладони, сетчатка глаза, особенности строения тела субъекта.
4. К этому виду относятся все обезличенные или общедоступные ПДн. Обезличенные ПДн представляют собой информацию, из-за которой невозможно определить её принадлежность к конкретному физическому лицу. Общедоступные – это сведения, которые, согласно законодательству Российской Федерации, не могут быть сокрытыми, то есть не являются конфиденциальными.

   Например: данные, доступ к которым был разрешен самим субъектом; сведения и информация о доходах представителей муниципальной и государственной власти.

Похожие записи:

• Проехал на красный свет какой штраф в 2023 году
• Выплаты многодетным семьям в 2023 году в Воронежской области
• Приватизация квартиры по доверенности